央行加急文件:1日起加强对个人账户转账管理

行者

央行加急文件:12月1日起加强对个人账户转账管理



　　一

　　根据中国人民银行加急文件可知：2018年12月1日起，除了取消开户许可证之外，增加对于个人银行账户的管控！

　　尤其是“公转私”账户，以及超过限额的账户！

　　那么到底是怎么回事？！

　　其实，这是为了规范个人银行账户转账的事情，尤其是经常私户跟私户、私户跟公户之间20万以上划款的，要仔细看了！

　　加强个人银行账户转账管理，央行加急文件：

央行增加对于个人银行账户的管控

　　也就是说：从12月1日起，个人银行账户转账管理将会更加严格了，而那些还在用私人账户发工资的老板们，那些超过限额划款的银行账户，都要小心了！

　　哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？

　　一：大额支付

　　中国人民银行中对大额交易的定义：

　　(((0)))(((1)))(((2)))

　　如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：

　　(((0)))(((1)))

　　二：可疑交易

　　如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…

　　（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

　　（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？

　　（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？

　　（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？

　　（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？

　　（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩毒的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…

　　（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…

　　未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！

　　二

　　人类正在进入透明的时代：

　　未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。

　　未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。

　　未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。

　　未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。

　　世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。

　　以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。

　　未来，我们唯一能做的，就是做一个好人。

　　堂堂正正的做人，是未来唯一的选择。

　　光明磊落，是一个人最好的通行证。

来源：水木然专栏